Политика противодействия злоупотреблениям/мошенничеству

Дата вступления в силу: 01 марта 2015 года

Настоящая Anti-Abuse / Anti-Fraud Policy AUTODENGI («Политика») устанавливает обязательные правила предотвращения злоупотреблений, мошенничества, обхода ограничений, манипуляций, фиктивной активности, паразитного использования и иных форм недобросовестного поведения при использовании платформы AUTODENGI.

Настоящая Политика применяется ко всем пользователям, аккаунтам, устройствам, сетям, сессиям, источникам трафика, реферальной активности, заданиям, начислениям, запросам на вывод, обращениям в поддержку, а также к любым связанным действиям, которые прямо или косвенно влияют на Платформу, её экономику, инфраструктуру, безопасность, репутацию, партнёров и процессы принятия решений.

Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения AUTODENGI и Правил платформы AUTODENGI. В случае любого сомнения, пробела или неоднозначности настоящая Политика подлежит толкованию в пользу максимально эффективной защиты Платформы.

1. Цель Политики

1.1. Целью настоящей Политики является защита Платформы от:

мошенничества;
манипуляций;
искусственного создания начислений;
обхода технических, продуктовых, региональных и операционных ограничений;
злоупотребления заданиями;
злоупотребления реферальной программой;
злоупотребления выводом средств;
злоупотребления клиентским программным обеспечением;
технического вмешательства;
сетевого и инфраструктурного abuse;
попыток скрыть фактическое происхождение действий;
повторного входа после ограничений;
любых иных схем, направленных на извлечение неправомерного преимущества.

1.2. Настоящая Политика применяется независимо от того:

завершено ли нарушение;
причинён ли уже фактический ущерб;
был ли ранее произведён вывод;
удалось ли пользователю пройти часть проверок;
описана ли конкретная схема в документах Платформы дословно.

1.3. Для применения мер достаточно наличия установленного нарушения, обоснованного подозрения на нарушение, совокупности косвенных признаков либо любого риска, который Оператор сочтёт достаточным для защиты Платформы.

2. Общий принцип нулевой терпимости

2.1. Платформа придерживается принципа нулевой терпимости к:

фроду;
обходу ограничений;
подмене среды;
скрытой автоматизации;
фиктивной активности;
неестественному масштабированию;
манипуляции начислениями;
манипуляции выводом;
любым схемам паразитного извлечения выгоды.

2.2. Оператор вправе реагировать не только на доказанное злоупотребление, но и на:

риск злоупотребления;
признаки подготовки схемы;
косвенные индикаторы координации;
нетипичные связи между аккаунтами;
необычную техническую конфигурацию;
аномалии сетевого поведения;
экономически необъяснимые паттерны активности;
попытки давления на поддержку или процесс рассмотрения.

2.3. Отсутствие прямого запрета на конкретную схему, метод, программу, устройство, сетевую конфигурацию, поведенческий паттерн или технический приём не означает допустимость такого поведения.

3. Запрещённые формы abuse и fraud

3.1. Аккаунт-абьюз

Запрещается:

создание более одного аккаунта одним лицом;
регистрация запасных, скрытых, тестовых, резервных, связанных или технических аккаунтов;
регистрация аккаунтов на подставные, неточные, временные, чужие или искусственно созданные данные;
совместное использование аккаунта;
передача аккаунта, доступа, паролей, сессий, почты или устройства третьим лицам;
помощь третьим лицам в обходе правила «один пользователь — один аккаунт».

3.2. Identity abuse

Запрещается:

использование чужой личности;
использование чужих реквизитов, email, устройств или платёжных инструментов;
создание видимости независимых пользователей при фактическом контроле одним лицом;
скрытие принадлежности аккаунтов одному лицу, группе лиц или одной технической инфраструктуре.

3.3. Device abuse

Запрещается:

искусственная подмена характеристик устройства;
сокрытие реальной конфигурации оборудования;
эмуляция независимых устройств;
использование антидетект-сред, device spoofing, эмуляторов, контейнеров, виртуальных машин, ферм устройств, удалённых сред, автоматизированных сред или иных механизмов, искажающих техническую идентификацию, если по мнению Оператора это создаёт риск злоупотребления;
использование устройства способом, затрудняющим верификацию фактического пользователя.

3.4. Network abuse

Запрещается:

использование VPN, прокси, Tor, туннелей, IP-rotation, residential proxy, mobile proxy, shared proxy, anonymizers, traffic masking или иных средств сокрытия, подмены либо искажения сетевого происхождения действий, если это может повлиять на безопасность, расчёты, доступность, географические ограничения или результаты проверок;
искусственная смена IP, сети, провайдера, географии или источника подключения для обхода ограничений;
использование распределённых сетевых схем для создания видимости независимой активности.

3.5. Automation abuse

Запрещается:

использование ботов, скриптов, авто-кликеров, макросов, симуляторов действий, средств записи и воспроизведения действий;
использование headless environments, automation frameworks, browser automation tools, OCR-driven automation или иных несанкционированных средств автоматизации;
скрытая автоматизация ручных заданий;
полуавтоматические схемы, маскируемые под ручную активность;
автоматизированное подтверждение результатов, отправка отчётов, сбор данных или повторение действий без прямого разрешения Платформы.

3.6. Task abuse

Запрещается:

фиктивное выполнение заданий;
повторное выполнение одного и того же задания с нарушением условий;
массовое координированное выполнение для искажения обычной модели активности;
использование чужих аккаунтов, чужих профилей, подставных сущностей или искусственно созданных цифровых следов при выполнении заданий;
предоставление ложных подтверждений, скриншотов, ссылок, временных меток, статусов, доказательств или отчётов;
искусственное создание требуемого результата без реального соблюдения сути задания.

3.7. Referral abuse

Запрещается:

self-referral;
circular referral;
кольцевые сети приглашений;
регистрация связанных аккаунтов через родственников, знакомых, сотрудников, подрядчиков, устройства, сети или подставные данные в целях получения реферальных начислений;
покупка, массовое создание, аренда, стимулирование или фабрикация фиктивных регистраций;
создание видимости активности приглашённых пользователей без их реального самостоятельного участия;
вводящие в заблуждение обещания, преувеличения, ложные гарантии дохода, скрытие существенных условий Платформы, использование ложного позиционирования при распространении реферальных материалов;
любой реферальный трафик, который по мнению Оператора является спамом, обманом, паразитной схемой или создаёт риск для Платформы.

3.8. Earnings abuse

Запрещается:

искусственное раздувание начислений;
использование ошибок интерфейса, тайминга, синхронизации, кэша, повторов запросов, задержек обработки или багов для получения дополнительных начислений;
дробление, дублирование, циклическое повторение действий или иные экономические манипуляции, направленные на создание необоснованных начислений;
получение начислений за действия, которые не отвечают сути функционала Платформы или не имеют добросовестной ценности для Платформы.

3.9. Payout abuse

Запрещается:

попытки вывода спорных, неподтверждённых, манипулятивно созданных или аномальных начислений;
использование чужих или подставных платёжных реквизитов;
разделение вывода по связанным аккаунтам;
попытки срочного вывода в момент обнаружения подозрительной активности;
давление на поддержку с целью принудить Платформу ускорить, провести или не проверять выплату;
скрытие обстоятельств, важных для проверки законности и добросовестности начислений.

3.10. Software abuse

Запрещается:

вмешательство в клиентскую программу;
использование модифицированных сборок;
подмена файлов, процессов, библиотек, модулей, запросов, логики запуска или обновлений;
искусственное масштабирование программы через неразрешённую среду;
использование программы в сочетании с обходными, маскирующими, автоматизирующими или нагрузочными инструментами;
попытки влиять на внутренние расчёты, условия учёта активности, идентификацию среды, контроль потоков, лимиты и иные параметры работы программы.

3.11. Support abuse

Запрещается:

агрессия, хамство, угрозы, давление, шантаж, унижение, токсичное поведение;
ложные обвинения в адрес поддержки, компании, её сотрудников и представителей;
массовые обращения, направленные на перегрузку поддержки;
манипуляции, эмоциональное давление, искусственное создание срочности или кризиса;
попытки получить внутренние антифродовые критерии, внутренние правила скоринга, логи или иные внутренние сведения путём давления, обмана или злоупотребления процессом рассмотрения.

3.12. Circumvention after restriction

Запрещается:

повторная регистрация после ограничения, блокировки или удаления аккаунта;
использование других лиц, устройств, сетей, email, платёжных реквизитов или инфраструктуры для возвращения на Платформу после применения мер;
попытка скрыть связь нового аккаунта с ранее ограниченным аккаунтом;
обход географических, сетевых, технических, функциональных или платёжных ограничений.

4. Косвенные признаки нарушения

4.1. Оператор вправе считать признаком abuse или fraud, в том числе:

совпадение или пересечение IP-адресов;
совпадение или пересечение устройств, параметров системы, браузерной среды, пользовательских конфигураций, сетевых паттернов;
нетипично синхронное поведение нескольких аккаунтов;
экономически необъяснимо схожие паттерны начислений или запросов на вывод;
аномально схожие маршруты выполнения заданий;
аномалии по времени входов, сессиям, устройствам, кликам, переходам, задержкам, ритму действий;
признаки автоматизации, даже если пользователь заявляет ручную работу;
признаки связи между аккаунтами, которые формально зарегистрированы на разных лиц, но фактически контролируются совместно или координированно;
признаки использования запрещённой юрисдикции или попытки скрыть такую юрисдикцию;
любую иную совокупность факторов, которую Оператор сочтёт достаточной.

4.2. Пользователь соглашается, что Платформа вправе принимать решения на основе вероятностной, поведенческой, сетевой, технической, статистической и иной оценки риска, а не только на основе прямого признания пользователя или очевидного единственного доказательства.

5. Проверки и внутренние расследования

5.1. Оператор вправе в любое время инициировать проверку или внутреннее расследование в отношении:

пользователя;
аккаунта;
группы аккаунтов;
устройства;
сетевой среды;
начислений;
вывода;
реферальной активности;
использования клиентской программы;
обращений в поддержку;
любой иной активности, которая может затрагивать безопасность или экономику Платформы.

5.2. Для целей проверки Оператор вправе:

анализировать историю действий;
сопоставлять технические и сетевые признаки;
сопоставлять аккаунты между собой;
анализировать паттерны выполнения заданий;
проверять правомерность начислений;
анализировать историю запросов на вывод;
приостанавливать функции аккаунта;
ограничивать доступ;
удерживать начисления;
запрашивать дополнительные сведения;
проводить дополнительные ручные и автоматические проверки.

5.3. Оператор не обязан раскрывать пользователю:

критерии выявления злоупотреблений;
внутреннюю антифродовую логику;
перечни служебных индикаторов;
модели оценки риска;
методы скоринга;
сигнатуры;
правила стоп-листов;
доказательства в полном объёме;
основания в деталях, если раскрытие может ослабить защиту Платформы.

5.4. Любая неполная, уклончивая, противоречивая или вводящая в заблуждение информация, предоставленная пользователем в ходе проверки, может рассматриваться как самостоятельный отягчающий фактор.

6. Верификация и дополнительные сведения

6.1. В случаях, которые Оператор считает спорными, подозрительными, аномальными, рискованными или требующими дополнительного подтверждения, Платформа вправе запросить у пользователя любую разумно необходимую информацию, подтверждения или пояснения.

6.2. До завершения такой проверки Оператор вправе:

приостановить доступ к аккаунту;
ограничить отдельные функции;
удержать начисления;
ограничить или остановить вывод средств;
перевести начисления в спорный статус;
запретить дальнейшее участие в отдельных функциях Платформы.

6.3. Непредоставление информации, отказ от взаимодействия, затягивание, уклонение либо предоставление неполной или сомнительной информации может повлечь:

отказ в подтверждении начислений;
удержание или аннулирование начислений;
отказ в выводе;
ограничение или удаление аккаунта;
постоянный запрет повторной регистрации.

7. Правила решения по начислениям и выводу

7.1. Любые начисления до момента окончательного подтверждения Оператором считаются условными.

7.2. Оператор вправе:

не подтверждать начисления;
пересчитывать начисления;
корректировать баланс;
отменять операции;
аннулировать бонусы;
исключать реферальные начисления;
отклонять запросы на вывод;
удерживать суммы полностью или частично,
если имеются признаки или риски abuse, fraud, ошибки, манипуляции, обхода, нарушения правил либо иного неблагоприятного обстоятельства.

7.3. Даже если начисления ранее отображались как доступные, это не лишает Оператора права позднее пересмотреть их статус.

7.4. Даже если пользователь ранее успешно проходил автоматические проверки, это не лишает Оператора права провести повторную, более глубокую или позднюю проверку.

7.5. Даже если выплата обычно осуществляется быстро, Платформа не обязана производить выплату без проверки в каждом конкретном случае.

8. Меры воздействия

8.1. За нарушение настоящей Политики либо при наличии обоснованного подозрения на нарушение Оператор вправе по своему усмотрению применить одну или несколько мер одновременно:

предупреждение;
скрытое или явное ограничение функций;
временное ограничение по заданиям;
временное ограничение по клиентской программе;
ограничение по устройству, IP, сети, стране, источнику подключения или способу вывода;
удержание начислений;
аннулирование начислений;
заморозку баланса;
отклонение вывода;
холд на выплату;
блокировку аккаунта;
деактивацию аккаунта;
удаление аккаунта;
запрет повторной регистрации;
включение связанных данных, устройств, сетей, реквизитов, идентификаторов и иных признаков во внутренние ограничения и стоп-листы.

8.2. Оператор не обязан:

применять санкции поэтапно;
выбирать более мягкую меру;
предварительно предупреждать пользователя;
сохранять пользователю право на вывод;
сохранять начисления;
раскрывать внутренние основания решения в полном объёме;
доказывать нарушение в форме, приемлемой для пользователя.

8.3. Если по мнению Оператора ситуация создаёт высокий риск для Платформы, Оператор вправе немедленно применить максимальную меру без предварительного уведомления.

9. Отсутствие обязанности раскрывать антифродовую логику

9.1. Пользователь соглашается, что защита Платформы требует нераскрытия значительной части антифродовой логики, внутренних критериев и методик выявления нарушений.

9.2. Ни Пользовательское соглашение, ни Правила платформы, ни настоящая Политика не должны толковаться как обязанность Оператора:

публиковать полный перечень запрещённых сценариев;
раскрывать все возможные признаки нарушений;
сообщать, какая именно система обнаружила риск;
объяснять, какие данные стали основанием решения;
раскрывать внутренние алгоритмы, модели, лимиты или пороги срабатывания.

9.3. Любая информация, которую Оператор всё же сообщает пользователю, носит ограниченный и достаточный по усмотрению Оператора характер.

10. Внутреннее рассмотрение

10.1. Пользователь может направить обращение на внутреннее рассмотрение по адресу: info@autodengi.com

10.2. Внутреннее рассмотрение не является обязанностью Оператора проводить полноценную апелляцию, повторное независимое расследование или раскрытие всех материалов.

10.3. Оператор вправе:

не пересматривать решение;
не раскрывать внутренние данные;
не раскрывать логику выявления нарушения;
не принимать объяснения пользователя, если они не устраняют риск для Платформы;
оставить меры в силе независимо от позиции пользователя.

10.4. До завершения внутреннего рассмотрения, а также после него, ограничительные меры продолжают действовать, если Оператор прямо не решит иное.

11. Приоритет интересов Платформы

11.1. При применении настоящей Политики приоритет имеют:

безопасность Платформы;
защита её экономики;
защита от ложных начислений и необоснованных выплат;
защита клиентской программы от вмешательства;
защита партнёров, рекламодателей, платёжных провайдеров, инфраструктуры, поддержки и других пользователей;
защита от регуляторных, репутационных, технических и операционных рисков.

11.2. Если поведение пользователя формально не описано в настоящей Политике, но по существу похоже на схему abuse, fraud, circumvention, manipulation или иной недобросовестный сценарий, Оператор вправе квалифицировать такое поведение как нарушение и применить соответствующие меры.